Phân phối lại của cải toàn cầu
Trong các chương trước, chúng ta đã xem xét lại lịch sử và bản chất của tiền cũng như cách thức nó đã thay đổi và bị thao túng theo thời gian. Hôm nay, chúng ta kiểm tra sự chuyển động của sự giàu có trong một nền kinh tế và làm thế nào Bitcoin cuối cùng có thể trở thành một tool chuyển giao tài sản lớn nhất trong lịch sử.
Điều quan trọng người ta phải nhận ra rằng, về bản chất, tiền là biểu hiện của sự giàu có. Nó chảy qua một nền kinh tế, chuyển từ một người tham gia hệ thống, chẳng hạn như một nhà đầu tư, sang một doanh nghiệp, sau đó mang lại sự giàu có thông qua việc sản xuất hàng hóa và tạo ra lao động, phổ biến sự giàu có giữa những người lao động có thể tiêu thụ hàng hóa được sản xuất bởi hệ sinh thái lớn hơn của các doanh nghiệp.
Tài sản được phân phối lại thông qua chi tiêu, thuế và lạm phát cũng như thông qua việc in tiền, làm giảm trọng lượng của tiền, về giá trị của nó, trở lại đỉnh cao, nơi nó được cho vay vì mục đích đầu tư, tiếp tục chu kỳ.
Hệ thống vòng của sự giàu có
Cuối cùng, sự giàu có không được tạo ra cũng như không bị phá hủy. Thay vào đó, nó chỉ được lưu thông khắp các cơ quan và mô tạo nên một cơ thể kinh tế. Khi nó chảy tự do giữa tất cả các bộ phận mà không bị nhiễu thì có thể duy trì sức khỏe của toàn bộ cơ thể.
Thật không may, trong một tình huống kinh tế không lành mạnh, nó có thể được tích lũy tại một số điểm nghẹt thở nhất định, giống như tắc mạch, khi nó phải vật lộn để vượt qua hệ thống kém hiệu quả.
Sự giàu có cũng có thể được tưởng tượng giống như năng lượng; nó chỉ di chuyển từ thực thể này sang thực thể khác, có thể thay đổi về hình thức, nhưng không bao giờ được tạo ra hoặc phá hủy. Trong thời gian dài, tiền có thể được quan sát để di chuyển theo mô hình chu kỳ thông qua nền kinh tế. Chu kỳ giàu có này có thể được chứng kiến trên quy mô vĩ mô trong sự tăng giảm của các nền kinh tế trong suốt lịch sử.
Sự giàu có được chuyển giao giữa các tầng lớp khác nhau, thông qua việc thực hiện các chính sách, đổi mới kinh tế và thất bại trong quản lý, đôi khi tập trung vào những bàn tay ít giàu có và quyền lực hơn, và vào những thời điểm khác lan rộng hơn trong dân chúng.
Nguồn: thenumber28.com
Kiểm tra sự chuyển động của sự giàu có từ năm 1800 đến những năm 1920 ở Mỹ, khoảng cách giàu nghèo ngày càng lớn, nhưng sau đó đã đảo ngược từ năm 1920 cho đến những năm 1970, trong giai đoạn được gọi là “sự dồn nén to lớn”, trong thời gian đó, “sự giàu có của một gia đình điển hình tăng lên bội số của 40”.
Tuy nhiên, kể từ cuối những năm 1970, khoảng cách giàu nghèo đã nhanh chóng mở rộng trở lại, trong một thời gian bây giờ được gọi là “hồi phân kỳ lớn”. Vòng quay dường như tiếp diễn, cho thấy tiềm năng cho các mô hình tương lai trong chu kỳ đáng xem.
Trong những thập kỷ gần đây, nhóm thiểu số giàu có nhất đã có sự thay đổi tích cực về sự tập trung của tiền, như đã đề cập trước đây. Những người nắm giữ tài sản lớn nhất có xu hướng tìm nơi trú ẩn trong các tài sản nhằm lưu trữ giá trị. Bất động sản nói riêng được mua lại, đặc biệt là ở các “nền kinh tế ổn định” như đã đề cập trước đó, những cá nhân giàu có có thể lấy tài sản – không phải vì mục đích sống – mà chỉ đơn giản là để kiếm tiền một cách an toàn.
Đồng thời, nhiều người cực kỳ giàu có dường như sắp hết “món đồ” để tiêu tiền của họ, mua những “tài sản” cực kỳ xa hoa, trong một cuộc cạnh tranh cho những người có thể sống xa hoa nhất.
Hiện tượng này gợi nhớ đến các điều kiện kinh tế ngay trước khi đế chế La Mã sụp đổ.
Trước sự sụp đổ
Nhìn vào những điểm tương đồng giữa những người cực kỳ giàu có ngày nay và những người thuộc Đế chế La Mã trước khi sụp đổ, chúng ta thấy cả hai có thể được xác định là một thời đại dư thừa đối với một số ít người ưu tú. Một sự tương phản rõ rệt tồn tại giữa những người cực kỳ giàu có và những người “chỉ là” giàu có:
“Sự khác biệt giữa những người giàu có nhất gần như là sự khác biệt giữa 1% và 99% còn lại. Các triệu phú muốn đạt đến mức của các tỷ phú. Kết quả là sự cạnh tranh địa vị rất gay gắt, được thể hiện thông qua sự tiêu thụ đáng chú ý. Nguồn (Nguồn: Peter Turchin, Giáo sư Sinh thái học và Tiến hóa tại Đại học Connecticut và Phó Chủ tịch Viện Tiến hóa, tác giả của ‘Chiến tranh và Hòa bình và Chiến tranh: Sự trỗi dậy và sự sụp đổ của đế chế ‘).
Sự tiêu thụ đáng chú ý này – một cuộc cạnh tranh để sống xa hoa hơn so với người hàng xóm tỷ phú – là triệu chứng của một nền kinh tế bị hủy hoại và không bền vững, “Hướng tới sự kết thúc của Cộng hòa, giới quý tộc La Mã cạnh tranh bằng cách trưng bày các tác phẩm nghệ thuật và đồ trang trí bằng bạc lớn trong nhà của họ. Họ đã mang vào những bữa tiệc xa hoa như con công từ Samos, hàu từ hồ Lucrino và ốc từ châu Phi, tất cả đều được nhập khẩu với chi phí lớn. Khảo cổ học xác nhận một sự thay đổi thực sự và ấn tượng đối với sự sang trọng”.
Ngày nay, sự xa hoa hiện đại ở các nền kinh tế giàu có là tương tự nhau, với những người cực kỳ giàu có cạnh tranh lẫn nhau trong sự dư thừa xa xỉ. Các tỷ phú chi hàng triệu và thậm chí hàng tỷ đô la cho các tác phẩm nghệ thuật, du thuyền, máy bay phản lực tư nhân, xe hơi được thiết kế riêng và cổ điển, cũng như các bộ sưu tập các ngôi nhà xa hoa nằm rải rác trên khắp thế giới.
Có vẻ như những người giàu có không cần biết biết phải làm gì với tất cả số tiền của họ. Tất cả điều này trong khi gần 10% dân số Mỹ sống bằng phiếu thực phẩm “food stamps”.
Hiện tượng chênh lệch kinh tế cực đoan này cũng xảy ra trùng khớp với một chính sách liều lĩnh rộng lớn về tiền tệ có thể góp phần vào sự sụp đổ kinh tế, như nó chắc chắn đã xảy ra trong trường hợp của Đế chế La Mã.
Lần này có sự khác biệt, thật vậy chăng?
Chúng ta lại một lần nữa tiến gần đến sự kết thúc của một trong nhiều chu kỳ của sự giàu có và trong suốt lịch sử. Tuy nhiên lần này có một sự khác biệt rất quan trọng. Các ngân hàng trung ương trong lịch sử nhân loại chưa bao giờ sử dụng lãi suất âm để duy trì một cách bất thường một giai đoạn trong chu kỳ vượt quá độ phân giải tự nhiên của nó trên quy mô toàn cầu lớn như vậy – một quy mô đang phát triển.
Chúng tôi đang đào sâu vào lãnh thổ chưa được khám phá.
Để tiếp tục sự di chuyển của cải trong các nền kinh tế hiện tại không lành mạnh và để duy trì hỏa lực của các ngân hàng trung ương, các nhà kinh tế đã tạo ra một loạt các “đề xuất khéo léo”, từ việc đánh thuế tiền mặt vào tiền gửi, cho đến các chương trình xổ số ngẫu nhiên không có hiệu lực.
Một số nhà kinh tế đã đề xuất loại bỏ hoàn toàn tiền mặt và cách tiếp cận cụ thể này để buộc thanh toán theo lãi suất âm đã được thực hiện ở một số quốc gia, như đã đề cập trước đó.
Điều này đang gây ra sự thay đổi trong cách hiểu về tiền và lãi: “Khi các ngân hàng trung ương bắt đầu giảm lãi suất xuống dưới 0 mà không áp dụng bất kỳ biện pháp nào để khiến tiền mặt tốn kém để nắm giữ, nó đã thay đổi thế giới quan thịnh hành. Con số 0 không còn bị ràng buộc thấp hơn về lãi suất. Hóa ra, nhiều người thực sự sẵn sàng trả tiền cho sự tiện lợi của việc không phải giữ tiền tiết kiệm của họ bằng tiền mặt”. (Kenneth Rogoff, Đại học Harvard)
Các nhà kinh tế học thực sự không chắc chắn rằng mức lãi suất thấp hơn có thể là bao nhiêu, với Thụy Sĩ với tỷ lệ -0,75%, “Lượt xem đã cho thấy giới hạn dưới hiệu quả có thể là gì và nó phụ thuộc vào điều gì. Nhưng cuối cùng, chúng ta vẫn không biết; không có quốc gia nào đạt đến điểm này và vẫn chưa biết mức lãi suất có thể được cắt giảm thêm bao nhiêu trước khi chúng ta thấy sự thay đổi lớn về tiền mặt”. (IMF Blog)
Đây là nơi mọi thứ có thể trở nên rất nguy hiểm cho mọi người tham gia. Chúng tôi đơn giản chỉ là không biết điểm phá vỡ ở đâu, tại đó toàn bộ sự sắp xếp sụp đổ. Tuy nhiên, tại một số điểm, nền kinh tế zombie sẽ tăng. Chúng tôi chỉ không biết chính xác khi nào:
“Một mối quan tâm quan trọng nhất khi nói đến lãi suất âm là chúng ta không biết tại thời điểm nào, người dân, tập đoàn hoặc tổ chức tài chính sẽ muốn bán tất cả trái phiếu, tiền gửi ngân hàng và yêu cầu tiền mặt thay thế. Chúng tôi không biết nơi nào có giới hạn thấp hơn và việc vô tình đạt đến điểm này có thể có hại cho sự tin tưởng và hoạt động trơn tru của hệ thống tài chính”.
Từ tiền cũ sang mới
Như đã đề cập trước đó, sự giàu có không thể được tạo ra hoặc phá hủy; nó chỉ đơn giản là di chuyển, như năng lượng, từ nơi này đến nơi khác. Sự giàu có sẽ không biến mất khi nền kinh tế đạt đến lý thuyết “giới hạn thấp hơn”, nhưng nó sẽ chuyển đi nơi khác.
Thông thường nhất, những người tìm cách chống lại sự suy thoái tài chính dựa vào vàng, bạc và bất động sản.
Bitcoin, là loại tiền cứng nhất trong lịch sử loài người, có thể phục vụ tốt vì sự giàu có của fiat có xu hướng chuyển sang các tài sản cứng trong thời gian không chắc chắn và bất ổn.
Bitcoin được thiết kế thông minh để hành xử theo hướng gần như ngược lại với tiền tệ fiat, vốn có xu hướng tập trung hóa và trở nên tập trung theo thời gian. Thông qua quá trình khai thác tạo ra bitcoin, tiền tệ bị tiêu tan và phân cấp theo thời gian vì các bên mới có thể tích lũy tài sản của họ trong tài sản cứng, bằng cách mua bitcoin hoặc bằng cách tự khai thác.
Sự giàu có sau đó được phổ biến theo cách mà về cơ bản là trái ngược với fiat, được phân phối cho bất kỳ bên nào muốn tham gia vào quá trình sản xuất và lưu thông của nó thay vì chỉ dành cho một vài người thân thiết. Điều này phủ nhận khả năng của Hiệu ứng Cantillon nơi người giàu đã có thể vay tiền dễ dàng miễn phí và kiếm được sự giàu có thông qua việc tích lũy tài sản từ phần còn lại của dân số.
Do đó, Bitcoin được phân phối khá công phu, không giống như hệ thống tiền tệ hiện tại không khác gì so với kế hoạch Ponzi, nhờ đó, người giàu nhất thoát khỏi sự sụp đổ của tiền tệ bằng cách nắm giữ tài sản thay vì fiat, khiến người giàu ít hơn giữ tiền khi tiết kiệm fiat khiêm tốn của họ trở nên vô giá trị.
Rủi ro khai thác
Trong những năm đầu khai thác Bitcoin, các công ty khai thác đã mạo hiểm với vốn tự có của họ, “không có gì đảm bảo rằng số Bitcoin họ nhận được sẽ có giá trị”. “Faucets” được tạo ra để phân phối bitcoin miễn phí cho bất kỳ ai quan tâm, nhằm thúc đẩy việc áp dụng.
Người nhận đầu tiên, Laszlo Hanyecz, đã đồng ý trả 10.000 bitcoin cho hai chiếc pizza vào ngày nay được gọi là “Ngày Pizza Bitcoin”. Ông đã thực hiện giao dịch này thêm hai lần nữa trong nỗ lực phân tán bitcoin. Nhiều người trong số những người chấp nhận sớm này đã thực hiện một nỗ lực phối hợp để truyền bá sự giàu có, phân phối bitcoin cho dân số ngày càng tăng. Xu hướng này tiếp tục, với 15% tất cả BTC chuyển từ địa chỉ cũ sang người mua mới trong năm 2017.
Đáng chú ý là cho đến ngày hôm nay, vốn hóa thị trường Bitcoin cực kỳ nhỏ so với các thị trường truyền thống, vì vậy sự giàu có tập trung cao độ ở một số ít địa chỉ. Đại đa số mọi người trên thế giới không sở hữu Bitcoin nào và nhiều ví Bitcoin chỉ nắm giữ một lượng nhỏ trong khi một số ít nắm giữ số lượng trị giá hàng triệu USD.
Mối quan hệ này đôi khi được gọi là Hệ số Gini, sẽ giảm dần do việc mua và bán tài sản trên thị trường tự do diễn ra theo thời gian. Một lần nữa, điều này di chuyển theo hướng ngược lại từ fiat, khiến cho sự giàu có dần trở nên tập trung hơn.
Tái tham quan phi đô la hóa
Trước đó trong Phần thứ ba, chúng tôi đã xem xét xu hướng toàn cầu hiện nay đối với việc khử đô la hóa. Một số quốc gia quan tâm đến việc tránh xa sự phụ thuộc vào Đô la Mỹ đang tìm cách thoát khỏi ảnh hưởng của nó, phần lớn là sự thất vọng của Ngân hàng Trung ương Mỹ America, Cục Dự trữ Liên bang.
Khi các quốc gia chọn từ bỏ việc giải quyết các giao dịch quốc tế bằng USD, nhu cầu về đồng đô la có thể giảm. Đây là vấn đề cực kỳ khó khăn đối với một số đảng mạnh mẽ và giàu có, đặc biệt là những người có quyền lợi trong việc duy trì hiện trạng.
Nếu một vài quốc gia bắt đầu xu hướng giải quyết các loại tiền điện tử phi tập trung như Bitcoin, thì hệ lụy là rất lớn. Đây không phải là quá xa vời như nó có vẻ là sẽ xảy ra. Với những công dân ở các khu vực đồng ý mạnh mẽ như Iran chuyển sang Bitcoin, khái niệm sử dụng loại tiền này để từ chối đồng đô la là không thể tưởng tượng được.
Khi các thống đốc ngân hàng trung ương như Mark Carney đề xuất một loại tiền dự trữ kỹ thuật số, “có thể làm giảm bớt ảnh hưởng độc đoán của đồng đô la Mỹ đối với thương mại toàn cầu”, có lẽ đã đến lúc phải suy nghĩ nghiêm túc về khả năng này. Ví dụ, nếu một quốc gia duy nhất tuyên bố tỷ lệ phần trăm dự trữ của mình sẽ được giữ bằng Bitcoin, những quốc gia khác sẽ nhanh chóng làm theo để tránh bị bỏ lại phía sau.
Tất nhiên, đây chỉ là giả thuyết, nhưng nó đặt ra câu hỏi: Có phải chúng ta đang trên bờ vực của một cuộc chiến sắp xảy ra giữa tiền cũ và tiền mới?
Tình trạng hiện tại so với Bitcoin
Người ta có thể đưa ra lập luận rằng một cuộc chiến đã bắt đầu chống lại Bitcoin. Một dòng báo chí tiêu cực liên tục tập trung vào tiện ích tiền tệ trong khủng bố, tội phạm và buôn bán ma túy.
Như chúng ta đã thấy trong Phần thứ tư, đồng đô la Mỹ cho đến nay là loại tiền được sử dụng nhiều nhất cho hoạt động đó và các ngân hàng đã vui vẻ hợp tác trong việc sử dụng nó cho các hoạt động bất chính như vậy trong nhiều trường hợp. Tuy nhiên, tường thuật sai có thể có hiệu quả trong việc ngăn cản việc áp dụng sẽ chuyển tiền và kiểm soát khỏi các ngân hàng vào tay những người nắm giữ Bitcoin.
Các bên này sẽ hạ thấp lợi thế của một loại tiền tệ phi tập trung trong khi thúc đẩy các loại tiền kỹ thuật số tập trung là điều tiếp theo. Libra của Facebook và các loại tiền kỹ thuật số do chính phủ tạo ra gần đây đã được trình bày như là một cách mới để cung cấp cho quyền truy cập “không giới hạn” đối với sự giàu có, nơi mà tiền điện tử cho đến nay đã thất bại trong hầu hết các phần.
Trong thực tế, những đồng tiền tập trung mới này chỉ đơn thuần cung cấp thêm quyền kiểm soát của công ty đối với sự giàu có cá nhân. Những loại tiền tệ này có thể tiếp tục bị thao túng với việc sản xuất dễ dàng, dự trữ phân đoạn và nới lỏng định lượng, với lợi ích doanh nghiệp bổ sung là giám sát toàn bộ hành vi giao dịch của tất cả những người tham gia.
Một trận chiến tư tưởng
Không giống như các cuộc chiến tiền tệ fiat, cuộc chiến tiền tệ đặc biệt này không thể được thực thi. Thay vào đó, nó được chiến đấu trong tâm trí của những người tiêu dùng, những người được các thế lực nói rằng nhiều lần sẽ tránh xa sự thay thế nguy hiểm.
Nó có thể đưa các thế hệ mới hơn, được đưa lên làm bản địa kỹ thuật số, để các loại tiền tệ như Bitcoin có được sự chấp nhận rộng rãi hơn. Thanh thiếu niên đã quen với tiền kỹ thuật số cho dù nó được sử dụng để mua video trò chơi, âm nhạc hoặc trả tiền cho các vật phẩm ảo để khoe với bạn bè.
Tuy nhiên, nhiều người có thể không hiểu sự khác biệt giữa một loại tiền kỹ thuật số tập trung và tiền điện tử phi tập trung. Dân số mới này có thể dễ dàng bị lừa dối khi chấp nhận cách tiếp cận không có tiền mặt đối với nền kinh tế, với tất cả các vấn đề của nó, như chúng tôi đã lưu ý cách trở lại trong Phần thứ ba.
Thật không may, nó thường là khủng hoảng cho phép thay đổi thực sự và đáng kể. Khi tình trạng kinh tế của những người trẻ tuổi tiếp tục giảm, nhiều người có thể bắt đầu đặt câu hỏi về mô hình hiện tại. Hệ thống hiện tại đang khiến cho những người trẻ tuổi gặp khó khăn hơn trong việc mua nhà, hoặc ở nhiều nơi, chỉ để mua thực phẩm giá cả phải chăng, với cuộc sống hàng ngày trở nên không thể chấp nhận được trong khi một nhóm thiểu số nhỏ bé ngồi trên đỉnh của sự giàu có.
Kịch bản kinh tế này không giống như các điều kiện dẫn đến Cách mạng Pháp và nhiều cuộc nổi dậy khác có tính chất tương tự. Một mối quan tâm trong việc chuyển sang độc lập tiền tệ và từ chối sự kết hợp của tiền và nhà nước có thể là một điều không thể tránh khỏi.
Trong khi sự thay đổi mô hình cách mạng đã yêu cầu các biện pháp bạo lực trong quá khứ, Bitcoin có thể cung cấp một sự chuyển đổi tiền tệ hòa bình, thay đổi người nắm giữ quyền lực trong xã hội. Sự khác biệt chính với cuộc cách mạng này là Bitcoin không đòi hỏi sự ép buộc quân sự, thay vào đó lặng lẽ xâm nhập và chiếm đoạt quyền lực mỗi khi một cá nhân đưa ra lựa chọn để lưu trữ hoặc giao dịch thay vì dựa vào các cửa hàng trao đổi giá trị và phương tiện trao đổi, như đồng đô la.
Trong cuộc Cách mạng Hoa Kỳ, một điểm mâu thuẫn lớn là “thuế vụ mà không có đại diện”. Hiện tại điều kiện tương tự của sự phẫn nộ đã xảy ra, với việc đánh thuế gián tiếp thông qua lạm phát và nới lỏng định lượng đang gây ra nghèo đói và thù địch lớn hơn đối với các thế lực xấu.
Chuyển đổi hòa bình
Trong khi các cuộc cách mạng của Pháp và Mỹ vô cùng đẫm máu và bạo lực, cuộc cách mạng Bitcoin là một phong trào hòa bình của tài sản, dần dần xâm nhập vào xã hội thông qua hành động dân chủ của sự đồng thuận thị trường tự do.
